Generador de Factura con IVA e IRPF
Calcula el desglose de tu factura partiendo de la base imponible, o al revés: dinos cuánto quieres cobrar y te decimos qué base poner.
Completa los datos y pulsa «Calcular factura» para ver el desglose.
La retención no la pierdes: tu cliente la ingresa a Hacienda a cuenta de tu IRPF, y la recuperas (o la compensas) en tu declaración anual de la renta.
Cómo calcular tu factura cuando ya sabes cuánto quieres cobrar
La mayoría de calculadoras de factura funcionan en un solo sentido: introduces la base y te dicen el total. Pero a veces la pregunta es la contraria — ya sabes cuánto necesitas que te ingresen en la cuenta, y necesitas averiguar qué base poner en la factura para llegar exactamente a esa cifra, teniendo en cuenta el IVA que sumas y la retención que te descuentan.
El motivo por el que no puedes simplemente restar el IVA del total es que IVA y retención se mueven en direcciones opuestas: el IVA aumenta el total de la factura, la retención lo reduce. Un cálculo ingenuo de "total menos IVA" no da la base correcta cuando también hay retención de por medio — hace falta despejar la base considerando ambos efectos a la vez.
Esto es especialmente útil cuando negocias con un cliente un importe neto concreto ("quiero que me llegen 1.000€ limpios"), o cuando necesitas cuadrar una factura para que el total final coincida con un presupuesto ya cerrado de antemano.
Recuerda que no todas tus facturas llevan retención — depende de si facturas a otra empresa/profesional (donde sí suele aplicar) o a un particular (donde normalmente no). Y el tipo de IVA también varía según lo que factures, no es siempre el 21% general.
Si tienes dudas sobre qué tipo de IVA aplica a tu actividad, o sobre cuándo corresponde el 7% de retención reducido en vez del 15% general, revisa nuestras calculadoras de IVA y retención de IRPF por separado.
Preguntas frecuentes
¿Cómo calculo cuánto cobrar si quiero un neto concreto?
Usa el modo inverso de esta calculadora: introduces el importe que quieres recibir en total, y calcula automáticamente qué base debes poner en la factura para llegar exactamente a esa cifra.
¿Por qué mi factura tiene IVA y retención a la vez?
Es habitual al facturar a otras empresas o profesionales: cobras el IVA (que luego declaras a Hacienda) y al mismo tiempo te retienen un porcentaje de IRPF como adelanto de tu declaración de la renta — ambos conceptos pueden coexistir en la misma factura.
¿Todos mis clientes me aplican retención?
No, la retención de IRPF suele aplicar cuando facturas a otra empresa o profesional; las facturas a particulares normalmente no llevan retención.
¿Qué pasa si me equivoco de tipo de IVA?
Puedes emitir una factura rectificativa corrigiendo el tipo aplicado — revisa nuestro artículo sobre facturas rectificativas si necesitas hacerlo.
¿Puedo usar esto para facturas a clientes de la UE?
No directamente — las facturas a clientes de otros países de la UE pueden no llevar IVA español (inversión del sujeto pasivo), un caso distinto que cubre nuestra calculadora de IVA intracomunitario.